Eget fond i tillegg?
I tillegg til å satse sparepengene i et profesjonelt fond, kan det være både lønnsomt, lærerikt og spennende å lage sitt eget fond. Internett gjør at alle enkelt kan lage sin egen portefølje. Kall det gjerne fond. Eneste ulemper i forhold til vanlige fond er at avkastningen skattes underveis. Dessuten har du ingen andre enn deg selv å skylde på hvis du taper penger. På den annen side, gir det en fin følelse når det går bra. Kombinerer du ditt eget fond med vanlige fond på andre markeder, reduseres totalrisikoen. Alle nettmeglerne tilbyr verktøy som gir oversikt over utviklingen til hver enkelt aksje i porteføljen samt totalavkastningen. Dermed er det lett å følge med. MINST TI AKSJER Såkalt porteføljeteori sier at hvis du sprer investeringen i minst ti helt ulike aksjer på en børs, vil utviklingen for aksjene i sum følge børsens utvikling. I praksis betyr dette at du kan lage ditt eget indeksfond på en enkel og billig måte. Et indeksfond er et fond som prøver å følge en indeks, for eksempel totalindeksen ved Oslo Børs. Et eget fond, som følger utviklingen på Oslo Børs, kombinert med fondsandeler i utlandet, sprer risikoen. Dessuten sparer du kostnader når du gjør forvalterjobben selv. En portefølje må pleies underveis. Men samtidig ikke for mye. Trader du aksjer inn og ut av porteføljen, går vinningen opp i spinningen her også. Poenget med en portefølje er at tapet på de aksjene som faller skal mer enn oppveies av stigningen på de andre aksjene. Forslag til eget fond: Dette er Økonomisk Rapports forslag for hvordan et eget aksjefond kan settes sammen. Her er det tatt med 16 aksjer i ulike bransjer, som vi satte sammen tilfeldig i forbindelse med en artikkel om risikospredning i 1999. Porteføljen er konservativ med en overvekt i industri og finans. Verdistigningen har vært over 50 prosent i perioden. Da er ikke utbytte inkludert. Dette er litt bedre enn totalindeksen som steg 44 prosent i perioden. Avkastningen er bedre enn mange av fondene med Oslo Børs som referanseindeks. I tilegg har du har full kontroll selv, og du slipper å betale forvalterne. Og som din egen forvalter ville du kanskje byttet ut noen av aksjene som har gjort det dårligst. Porteføljen
Kursene er korrigert for splitt.
| Aksjeselskap | Bransje | Kurs 04.01.9 | Kurs 6. mars. | Verdi- økn. 0 | Verdi- |
| Elkem | Industri | 95,50 | 161,50 | 66,00 | 69,1 % |
| Norsk Hydro | Industri | 269,50 | 390,00 | 120,50 | 44,7 % |
| Norsk Skog A | Industri | 229,00 | 370,00 | 141,00 | 61,6 % |
| Orkla | Industri | 117,00 | 179,00 | 62,00 | 53,0 % |
| Nycomed Amersham | Industri | 52,50 | 67,00 | 14,50 | 27,6 % |
| Tomra Systems | Industri | 67,50 | 173,00 | 105,50 | 156,3 % |
| Smedvig A | Offshore | 37,00 | 100,00 | 63,00 | 170,3 % |
| Ugland Nordic Shipping | Offshore | 70,00 | 140,00 | 70,00 | 100,0 % |
| Wilh. Wilhelmsen A | Shipping | 102,50 | 79,00 | -23,50 | -22,9 % |
| Bergesen D.Y A-aksjer | Shipping | 99,00 | 168,50 | 69,50 | 70,2 % |
| Schibsted | Media | 99,50 | 114,00 | 14,50 | 14,6 % |
| Storebrand | Finans | 62,00 | 60,00 | -2,00 | -3,2 % |
| DnB Holding | Finans | 28,10 | 44,20 | 16,10 | 57,3 % |
| Gjensidige NOR sp.b | Bank | 148,00 | 268,00 | 120,00 | 81,1 % |
| Chr. Bank og Kreditk. | Bank | 28,30 | 39,00 | 10,70 | 37,8 % |
| Merkantildata | IT | 79,50 | 40,20 | -39,30 | -49,4 % |
| Pris/avkastning for porteføljen: | 1584,90 | 2393,40 | 808,50 | 51,0 % | |
Saken fortsetter under annonsen
