Konto-opplysninger til salgs
I et anaysenotat fra kredittvurderingsbyrået Moody's kommer det frem at tidligere ansatte i sveitsiske har solgt fortrolige konto-opplysninger til skattemydighetene i flere land.
Det siste tilfellet involverer en privat bank i Geneve og franske skattemyndigheter, og viser hvor langt utenlandske regjeringer er villig til å gå for å få tak i skatteflyktnigenes penger, skriver Moody's.
Ifølge ratingbyrået vil kjøp og salg av private konto-opplysninger trolig øke i tiden fremover.
"Trusselen om ytterligere brudd på bankens taushetsplikt som følge av datatyveri - stilltiende oppmuntret av utenlandske regjeringer - vil trolig øke kundenes usikkerhet ved private banker og ulitmativt føre til en kapitalflukt (både kontanter og verdipapirer) fra landet."
Etter at Sveits ble presset til å lempe på sine tradisjonelle diskresjonsregler i mars i år, har myndighetene i landet inngått 12 "double taxation treaties" (DTT) avtaler med regjeringer i andre land for å bli fjernet fra OECDs "grå liste" over verdens skatteparadiser.
Avtalene åpner for samarbeid dersom det er konkret mistanke om skatteunndragelser eller svindel, men tillater ikke såkalte "fisketurer".
Utenlandske myndigheter må legge frem detaljert og veldokumentert mistanke før myndighetene i Sveits utleverer private konto-opplysninger.
Men ettersom dette er vanskelig, har enkelte lands regjeringer begynt å kjøpe fortrolige opplysninger som er stjålet fra de private bankene, for eksempel av tidligere ansatte.
HSBC Private Bank i Sveits hevder at de kun har utlevert konto-opplysningene i mindre enn 10 tilfeller.
Mens franske myndigheter hevder at de har opplysninger om rundt 3000 private kontoer i Sveits.
Kredittvurderingsbyrået Moody's mener det først og fremst er de sveitsiske bankenes navn og rykte som står på spill når data blir stjålet, enten ved computerhacking eller solgt ulovlig av ansatte.
"In order to protect against this increasing threat, private banks need to invest more in protecting client data. This burden occurs at a time when compliance costs are also increasing - due to the more complex legal environment- while the earning side is constrained by lower market valuations. In the longer-term, Switzerland will need to come up with further-reaching cooperation agreements if it wants to preserve client confidentiality while removing doubts about their tax-compliance."
Her er et sammendrag av rapporten fra Moody's.
